Kể từ ngày 29 tháng 9 năm 2022, Ứng dụng TopVay đã chính thức đóng cửa sau khi bị Công an TP.HCM điều tra và phát hiện có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản. 29 đối tượng liên quan đã bị khởi tố, bắt tạm giam để điều tra về hành vi cho vay nặng lãi dưới hình thức app trên điện thoại.
Lãi suất cho vay cao ngất ngưởng, lên đến 2.4%/ngày.
Yêu cầu cung cấp quá nhiều thông tin cá nhân, bao gồm cả danh bạ điện thoại.
Thủ tục giải ngân nhanh chóng, không cần thẩm định tài chính.
TopVay sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để lừa đảo người vay, bao gồm:
Gọi điện liên tục đòi nợ với giọng điệu đe dọa.
Gửi tin nhắn khủng bố đến người thân và bạn bè của người vay.
Đăng tải thông tin cá nhân lên mạng xã hội để bêu xấu người vay.
